О том как в ейской компании по выдаче микрозаймов построили "финансовую пирамиду" — Ейск Инфо — Главные новости города

О том как в ейской компании по выдаче микрозаймов построили “финансовую пирамиду”


Следственным отделом ОМВД России по Ейскому району в порядке ст. 220 УПК РФ в прокуратуру направлено с обвинительным заключением уголовное дело о раскрытом преступлении в сфере кредитования. Обвиняемыми по данному уголовному делу проходят 3 человека.

 

 

Следственным отделом ОМВД России по Ейскому району в порядке ст. 220 УПК РФ в прокуратуру направлено с обвинительным заключением уголовное дело о раскрытом преступлении в сфере кредитования. Обвиняемыми по данному уголовному делу проходят 3 человека.

 

В одной из организаций города Ейска, специализирующейся на выдаче микро займов населению в период времени с конца 2012 по середину 2013 года действовала преступная схема, заключавшаяся в нижеследующем.  

 

Главный менеджер вышеупомянутой финансовой организации,  жительница города Ейска , 1965 г.р., выдавала займы  любому желающему, приведенному ей с «улицы» двумя другими участницами преступной схемы, не проверяя ни персональные данные гражданина , ни его кредитную историю. За  это она получала «вознаграждение» в сумме 5000 рублей за каждый выданный кредит.  В свою очередь , ее подельницы, не являющиеся сотрудницами этой организации, жительницы города Ейска 1972 г.р. и 1988 г.р. занимались поиском людей, согласных на оформление кредита на свое имя , и подделкой справки о доходах по форме 2 НДФЛ. 

 

Подобрав подходящую кандидатуру, мошенницы, путем злоупотребления доверием, убеждали лицо взять в данной кредитной организации займ на свое имя,  за денежное вознаграждение, которое составляло от 3000 до 5000 рублей, в зависимости от суммы кредита, предоставив заведомо подложные документы, гарантировали гражданам выплачивать за них проценты по кредиту. 

 

Получив  небольшую сумму денег,  гражданин  покидал  организацию, при этом не получив на руки никаких  документов  на оформленный на его имя кредит, ни копий этих документов.  К примеру, от суммы кредита в 40 000 рублей, человек получал 5000.  Остальное участники преступной схемы делили между собой.

 

Также, действующие лица использовали следующую мошенническую схему: если человек приходил к ним за микро займом, ему отказывали в выдаче денег, оставляя у себя при этом копию паспорта этого гражданина. Далее путем подделки личной подписи, на данное лицо тут же оформлялся фиктивный договор займа. Это подтверждает почерковедческая экспертиза. Гражданин узнавал о том, что на него оформлен кредит только тогда, когда подходило время первого платежа и ему приходило смс- уведомление.

 

Со временем выстроилась финансовая пирамида –  чем больше людей мошенницы приводили, и соответственно оформляли на них все новые и новые кредиты, тем быстрее выплачивался их собственный кредит, взятый ранее.  От количества взятых и погашенных кредитов напрямую зависел размер зарплаты и премий главного менеджера , заработная плата которой зачастую превышала 100 000 рублей в месяц, не считая «откатов» которые она получала за каждый выданный кредит .

 

Дальше больше- когда закончились желающие для оформления денежных кредитов , участницы преступной схемы стали действовать по-другому:  главный менеджер кредитного учреждения составляла список необходимой ей бытовой техники, сотовых телефонов определенных марок, айфонов и так далее. Гражданин шел в кредитный отдел магазина, брал кредит на покупку данного вида бытовой техники, приносил эту вещь главному менеджеру, которая покупала ее за 50 процентов от рыночной  стоимости. К примеру, телевизор стоимостью 50 000 рублей ей доставался за 25 000 рублей. Взамен мошенница предлагала человеку погасить часть кредита взятого им ранее в этой организации. Человек соглашался, не осознавая, что  в другом финансовом учреждении на нем уже «висит» новый кредит за купленный им  товар.

 

Итог – более 90 человек пострадавших,  которые теперь вынуждены выплачивать оформленные на свое имя кредиты с огромными процентными ставками, от 11%  до 16% ежемесячно. По предварительным оценкам сумма ущерба составляет более 1.5 миллиона рублей.

 

Все участники преступной схемы, кроме главного менеджера, свою вину признали.  Хотя именно  в ее доме находилась вся бытовая техника, приобретенная по данной преступной схеме. И именно ей лично в руки отдавались «откаты» по полученным кредитам, как утверждают потерпевшие и сотрудники, уволившиеся ,заподозрив, что в этой организации растет финансовая пирамида , построенная мошенническим путем в сфере кредитования.  Фигурантам дела  предъявлено обвинение по ст. 159  ч. 2 и ст.159 ч. 4 , все они находятся под подпиской о невыезде. В ближайшее время дело будет передано в суд.

Комментарии

Пожалуйста, войдите чтобы добавить комментарий.
  Подписаться  
Уведомление о